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广东阳江警方破获一宗涉案5800多万元的集资诈骗案

2017-10-24 17:40| 发布者: 张美兰| 查看: 17424| 评论: 0

摘要: 曾某曾经是阳江市颇有知名度的企业家,担任某协会会长、某商会副会长有着各种光环,殊不知,这人前的光鲜,却成为他疯狂敛财的工具。近日,海陵警方成功破获一起涉案金额高达5800多万元的集资诈骗案,而案件的主人公 ...

曾某曾经是阳江市颇有知名度的企业家,担任某协会会长、某商会副会长有着各种光环,殊不知,这人前的光鲜,却成为他疯狂敛财的工具。

近日,海陵警方成功破获一起涉案金额高达5800多万元的集资诈骗案,而案件的主人公就是曾经风光无限的曾某和程某夫妇二人。

近日,海陵公安分局在阳江市公安局的统一部署下,历经半年的艰苦谋划,缜密侦查,成功破获曾某和程某集资诈骗案,涉案受害者多达16人,涉案金额高达5800多万元。

缜密侦查一年,终破集资诈骗案

2016年6月开始,陆续有市民向海陵警方报案称,曾某和程某夫妇二人向社会多名群众广泛借款拒不归还,还私下转移财产,有经济诈骗的嫌疑。2016年6月27日,海陵公安分局依法对该线索立案侦查,发现曾某的债权人有16人之多,且多为社会不特定人群,涉案金额巨大,时间跨度长,地域跨度大,具有集资诈骗的基本特征。

依据前期所掌握的线索,该案在民间借贷行为和集资诈骗行为之间很难定性。为查清案件事实,办案民警多方走访涉案受害人,了解犯罪嫌疑人曾某和程某的基本情况、私人交往等,并深入广佛等地查清二人的资产状况,另一方面加强与银行、电信等部门的合作,到各大银行调取相关关系人的银行账户信息、交易流水、银行的监控视频等证据。通过对大量数据进行分析对碰,基本查清曾、程二人的涉案证据。历经一年的侦查和巩固证据,海陵公安分局于2017年7月13日对曾某和程某涉嫌集资诈骗及票据诈骗案移送起诉。

在整个过程中,曾某、程某夫妇到底扮演怎样的角色?他们又是如何一步步泥足深陷,从而走向罪恶深渊的?

资金链断裂,企业家初试“禁果”

曾某是阳江当地的企业家,多年来的劳苦经营使他的企业在当地颇具知名度,也为他带来了不错的收益。同时曾某还担任某协会会长、某商会副会长,可谓名利双收。随着企业越做越大,资本越来越充盈,曾某开始疯狂扩张自己的事业版图,项目一个接一个地开发,贷款一笔一笔地向银行申请。

2013年3月,曾某、程某夫妇与他人合伙,投建汽配公司,在建设厂房期间,由于银行无法续贷,部分合作资金未到位,二人的资金链开始断裂。为维持各个项目的正常运转,曾某夫妇开始将融资渠道转向民间。

曾某夫妇在投建汽配公司时,仍有几家公司和工厂正在运营,在大环境的影响下,基本处于亏损状态。而当时,两夫妇在银行的贷款已高达2000万元,银行收贷后,因二人信用额度减少,无法再续贷,依靠银行贷款的项目无法继续维持。眼看手上项目因资金不足将要喊停,前期投资可能血本无归,二人开始筹谋其他融资方式,利用自己的人脉和知名度向社会其他有财力的人士借款周转。

为取得借款人的信任,曾某夫妇对外宣称其名下拥有土地、多家公司、物业以及正在申领在建工程贷款,营造财力雄厚的繁荣假象,更向借款人许以月利率3~4.5%的高额利息。

拆东墙补西墙,雪球越滚越大

起初,曾某夫妇从一些债权人手中筹借得3000多万元。借到的资金用于偿还到期的银行贷款、厂房建设和公司经营。但市场不景气,公司经营状况继续恶化,许多项目也因资金不足搁浅,此时二人已是入不敷出。面对到期的银行贷款,高额的借款利息,曾某夫妇公司账户上已无可用资金。

然而,二人并未因意识到危机而悬崖勒马,而是不断向更多的债权人借款以维持资金链,后期借的资金来归还前期借款利息。

起初,他们还能偿还一定的本金和利息,随着利息越滚越多,二人无力偿还,开始拖欠债款,而未能收到利息的债权人开始上门追债,迫于债权人的压力,二人铤而走险,开具空头支票,欲隐瞒早已资不抵债的真相。后债权人发现支票无法承兑,才幡然醒悟,遂到公安机关报案。

高利益驱动,“馅饼”终成泡影

16名债权人中有部分人与曾某夫妇熟识,相信他们财力雄厚,具有偿还实力;其他债权人并不认识曾某夫妇,大多通过熟人介绍与二人结织。

为取得借款人信任,曾某夫妇虚构名下拥有地块、某工贸公司等事实以营造虚假的繁荣景象,更许以高利息,以某债权人借款600万元为例,每月能获取的利息就有18万元。

在高回报高收益的驱动下,这些债权人当中有的独自出资,有的为了高息与朋友合伙,纷纷向曾某夫妇伸出“橄榄枝”。由于资不抵债,曾某夫妇所获得的资金不足以弥补亏空和支付高额的借贷利息,最后资金链断裂,造成群众的大部分资金无法追回。

“我以为只是普通的民间借贷纠纷,哪知道已触犯刑法。”带上手铐的那一刻,曾某早已没有知名企业家的风光,略显憔悴,迎接他的是冰冷的铁窗和无尽的懊悔。

经核查,曾某夫妇在进行民间集资的过程中向债权人许诺的地块尚未确权;二人名下的汽配公司也已变卖;二人开具给相关债权人的多张支票为空头支票。综上,曾某夫妇以高息高回报为诱饵,虚构事实,明知资不抵债、无力偿还还向社会多名群众借款,其行为已构成诈骗罪,公安机关已依法对其二人进行逮捕并提起公诉。

【警方提示】

应树立正确的理财观念

如今,民间非法集资活动呈现高发态势。一些中小企业的经营者由于经营不善,缺少资金周转便铤而走险,以较高的利息作为回报,吸收巨额民间闲散资金,他们一般向亲戚、朋友、老乡等熟人或经过熟人介绍进行借款,形式多种多样,有的口头约定,有的写借条,有的只以现金归还少部分利息,有的则将利息加入现金另立借条进行“利滚利”,犯罪嫌疑人大多无偿还能力,以后期获得的借款来归还前期利息,拆东墙补西墙,一旦资金链断裂,将给借款人带来巨大的财产损失,企业经营者也因此锒铛入狱。

警方提醒,广大群众应警惕此类犯罪,摒弃暴富心理和贪念,勿被高额回报所蒙蔽,树立正确的理财观念,对一些高回报的投资项目要理性对待,有效控制风险。


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